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🗣 65提問: 前海联合添利债券C

🤖 Ai回答: 前海联合添利债券C(基金代码:003181)是一只债券型证券投资基金,由新疆前海联合基金管理有限公司管理。以下是对该基金的详细介绍和分析,供您参考:

一、基金基本信息
1、基金类型:债券型(中低风险)
2、成立日期:2016年11月11日
3、基金经理:张雅洁(截至2023年,需确认最新变动)
4、投资目标:主要投资于固定收益类资产,在控制风险的前提下追求稳健收益。
5、业绩比较基准:中债综合全价指数收益率 × 90% + 沪深300指数收益率 × 10%。

二、投资范围和策略
主要投资标的:
国债、金融债、企业债、公司债等固定收益类资产(占比≥80%)。
可转债、股票等权益类资产(占比≤20%),以增强收益。
风险控制:通过久期管理、信用评级筛选等方式降低波动。

三、历史业绩表现
(数据截至2023年,需以最新净值为准)
近1年收益率:约X%(参考同类平均Y%)。
成立以来年化回报:约Z%,波动率较低。
分红情况:定期分红(具体频率和金额需查最新公告)。

注意:债券基金收益受利率波动、信用风险等影响,需结合市场环境分析。

四、费用结构
申购费:0%(C类份额通常无申购费,但收取销售服务费)。
赎回费:持有≥7天免赎回费(具体以基金合同为准)。
管理费:0.3%/年,托管费0.1%/年,销售服务费0.4%/年。

五、适合的投资者
风险偏好:适合追求稳健收益、能承受小幅波动的投资者。
投资期限:建议持有6个月以上,避免短期赎回费用。
配置角色:可作为资产组合中的“压舱石”,平衡权益类资产风险。

六、优势与风险
优势:
历史回撤较小,适合保守型投资者。
基金经理债券投资经验较丰富。
风险:
利率上升可能导致债券价格下跌。
若持仓含可转债或股票,可能受股市波动影响。

七、购买渠道
场外渠道:银行(如招商银行)、第三方平台(支付宝、天天基金)、前海联合基金官网等。

八、同类基金对比
可与以下债券基金对比:
易方达增强回报债券A
招商产业债券A
工银瑞信双利债券A

建议
1、查看最新季报:关注基金持仓变化(如信用债占比、杠杆率等)。
2、评估个人需求:若需更低费用,可对比A类份额(有申购费但无销售服务费)。
3、咨询专业顾问:根据自身风险承受能力配置。

如需实时数据或进一步分析,可提供更多具体问题。

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