🗣 65提問: 华安乾煜债券发起式A
🤖 Ai回答: 华安乾煜债券发起式A(基金代码:016763)是一只由华安基金管理有限公司发行的债券型证券投资基金,属于发起式基金。以下是对该基金的详细介绍和分析,供参考:
1、基金基本信息
基金名称:华安乾煜债券发起式A
基金代码:016763
基金类型:债券型(中低风险)
运作方式:契约型开放式
成立日期:2022年12月28日
基金管理人:华安基金管理有限公司
基金托管人:中国银行
业绩比较基准:中债综合全价指数收益率×90%+1年期定期存款利率(税后)×10%
2、投资目标和策略
投资目标:主要投资于债券资产,在控制风险的前提下追求稳健收益。
投资范围:
债券资产:不低于基金资产的80%(包括国债、金融债、企业债、公司债等);
权益类资产:可参与股票、可转债等,比例不超过20%;
现金类资产:保持不低于5%的现金或到期日在1年以内的政府债券。
策略特点:
以利率债和高等级信用债为主,严控信用风险;
适度运用杠杆策略和久期调整,捕捉市场机会;
可参与可转债或股票增厚收益,但比例较低。
3、基金特点
发起式基金:基金管理人参与认购(发起资金不低于1000万元,且持有期不少于3年),体现与投资者利益绑定。
费率结构(A类份额):
申购费:0.3%~0.8%(根据金额阶梯式下降);
赎回费:持有<7天1.5%,≥7天0.1%;
管理费:0.3%/年;
托管费:0.1%/年。
风险等级:R2(中低风险),适合稳健型投资者。
4、业绩表现(截至2023年三季度)
成立以来收益:约2.5%(年化约3.2%),波动率较低。
2023年三季度净值增长:1.12%,跑赢同期中债综合指数。
分红情况:暂未分红(债券基金分红频率通常较低)。
5、基金经理
郑如熙:现任华安基金固定收益部基金经理,管理多只债券基金,风格稳健,擅长信用债和利率债配置。
6、优势与风险
优势:
华安基金债券管理经验丰富,风控体系完善;
发起式设计增强投资者信心;
费率较低,适合中长期持有。
风险:
债券市场利率波动可能影响净值;
若配置可转债或股票,可能增加波动性;
成立时间较短,历史业绩参考有限。
7、适合投资者
适合人群:追求稳健收益、能承受小幅波动的投资者;资产配置中需债券类资产平衡的组合。
不适合人群:期望短期高收益或无法接受任何净值波动的投资者。
8、购买渠道
直销平台:华安基金官网、APP;
代销渠道:中国银行、支付宝、天天基金等第三方平台。
注意事项
基金净值可能随市场波动,建议通过定期报告或华安官网获取最新数据;
投资前需根据自身风险承受能力评估,可参考基金招募说明书或咨询专业顾问。
如需进一步分析(如持仓明细、与同类基金对比等),可提供更多具体需求。
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